Importance de la mise à jour de votre dossier successoral.
Le 1er Janvier 2016, de nouvelles règles fiscales entreront en vigueur.
Ces règles toucheront toutes les fiducies (même les anciennes).
-
pas toujours facile de se retrouver dans les définitions de conjoint, conjoint de fait, famille reconstituée, patrimoine augmenté, bénéficiaires, fiscalité, impôts.
-
Actualisez votre testament : si votre situation matrimoniale est changée (divorce, conjoint de fait, nouvel enfant, biens immobiliers). Demandez conseil à votre notaire ou à votre conseiller financier.
-
Mandat d’inaptitude : votre ancien conjoint est-il toujours mandataire de vos biens et responsable de votre personne?
-
Jugement de divorce : si la Cour n’a pas prononcé officiellement le divorce, vous pourriez toujours être considéré(e) marié(e) avec les conséquences pour les enfants et le nouveau conjoint.
-
Si vous avez un différend quant à la désignation d’enfants bénéficiaires issus d’un autre mariage ou union, vous pourriez envisager l’achat d’une assurance-vie pour équilibrer la ‘part’ de chacun.
-
Les impôts : soyez bien renseignés sur la fiscalité touchant la valeur réelle du patrimoine. Votre conjoint répond-il à la définition fiscale de ‘conjoint’?
-
Avez-vous la possibilité de remettre tous vos biens au survivant et de prendre une assurance-vie au nom des autres héritiers?
Demander conseils ne coûte rien et peux vous ‘épargner’ bien des soucis.
Groupe PST
